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P2P是创新还是非法集资?最高检:要看是否具有“非法性”
发布时间:2019-02-02  来源:互联网金融新闻中心   作者:

要看是否具有非法集资的“非法性”特征


1月30日,最高人民检察院召开关于“依法惩治非法集资犯罪 守好人民群众‘钱袋子’”新闻发布会。会上,最高人民检察院法律政策研究室副主任缐杰、最高人民法院刑事审判第三庭副庭长姜永义等就网贷平台业务、非法集资案件处理等方面进行了回答。


近来多家网贷平台因非法集资与自设资金池被立案侦查,暴露P2P非法运营问题。对此,最高检认为区分P2P业务是互联网金融创新还是实施非法集资犯罪行为的主要界限,在于依据相关规定,其是否具有非法集资的“非法性”特征。

监管部门还从三方面进行了处置。一是积极参与互联网金融风险专项整治工作。2016 年4 月,国务院部署开展互联网金融风险专项整治工作,各级检察机关参与专项整治工作,依法办理进入检察环节的涉互联网金融犯罪案件。

二是认真研究和准确把握法律政策界限。在办理各类涉互联网金融犯罪案件中,各级检察机关坚持准确把握法律政策界限,坚持宽严相济刑事政策,着眼经济社会发展大局,尊重金融市场规则,严格区分金融犯罪与金融创新、刑事犯罪与民事纠纷的界限。

三是制发《关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》。针对各地检察机关在办理涉互联网金融犯罪案件中遇到的追诉范围、证据审查运用、跨区域办案协调等方面的新情况新问题,最高检组织开展专题调研,并进行了集中研究分析,以《会议纪要》的形式,指导各地检察机关办案工作。

而办理非法集资刑事案件最大的难点,最高检认为是涉案财物追缴和资产处置问题。非法集资刑事案件往往集资参与人数量众多,非法吸收的资金数额巨大,多数案件是因资金链断裂后才案发,追赃挽损难度极大。

按规定,一是明确追缴或者责令退赔的范围。向社会公众吸收的资金属于违法所得,应当予以追缴或者责令退赔。对审判时尚未追缴到案或者尚未足额退赔的违法所得,人民法院应当判决继续追缴或者责令退赔。二是明确了涉案财物的处置方式。对于查封、扣押、冻结的涉案财物,一般在诉讼终结后,返还集资参与人。涉案财物不足全部返还的,按照集资参与人的集资额比例返还。

根据最高检介绍,当前,非法集资犯罪形势严峻,案件高发多发,涉案金额攀升,涉及范围广,严重侵害群众财产权益,扰乱经济金融秩序。主要集中在案件多发、涉及领域广泛和欺骗性强等方面。

2018年,全国公安机关共立非法集资案件1万余起、同比上升22%;涉案金额约3千亿元、同比上升115%,波及全国各个省区市。从发案领域看,商品营销、房产投资、教育培训等传统领域仍时有案件发生,但网络借贷、投资理财、私募股权、养老服务等新兴领域已成为“重灾区”。

对于披着金融创新非法集资犯罪,最高检提示,社会公众要树立健康理性的投资理财观念,自觉克服贪利心理。关注新闻媒体报道的典型事例案例,主动学法知法守法。同时,要与相关主管部门以及公安司法机关良性互动,及时向相关行政主管部门或者公安司法机关反映问题。


另据了解,最高人民法院、最高人民检察院、公安部还联合发布了《关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》(下称《意见》)。


其中,《意见》明确了非法集资的“非法性”认定依据。办案机关认定“非法性”应当以国家金融管理法律法规作为依据,对于国家金融管理法律法规仅作原则性规定的,可以参考央行、银保监会、证监会等行政主管部门依照国家金融管理法律法规制定的部门规章或者国家有关金融管理的规定、办法、实施细则等规范性文件的规定予以认定。


对于单位犯罪的认定和涉案下属单位的处理,《意见》规定非法集资单位犯罪与自然人犯罪的认定标准以及单位是否以实施非法集资犯罪活动为主要活动的认定因素。


针对司法实践中涉案单位下属单位众多、层级复杂,认定追究刑事责任困难的问题,要求办案机关应当全面查清涉案单位,包括上级单位(总公司、母公司)和下属单位(分公司、子公司)的主体资格、层级、关系、地位、作用、资金流向等情况,区分不同情况依法作出处理。(文 / 立夏)


来源:互联网金融新闻中心



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